Empréstimo Pessoal Online | Negativado | Consignado | MEI


Está precisando de dinheiro emprestado e quer saber qual é a melhor opção de empréstimo? A seguir vamos apresentar as principais modalidades de empréstimo do mercado e explicar quais são as condições de cada uma.


Empréstimo online Tipo de empréstimo Empréstimo sem burocracia
Bom Pra Crédito
De R$ 1.000,00 a R$ 50.000,00
Empréstimo Pessoal e Consignado | Empréstimo com garantia de veículo, imóvel e celular Simule agora
EasyCrédito
De R$ 500,00 a R$ 50.000,00
Empréstimo Pessoal e Consignado | Refinanciamento com garantia de veículo e imóvel Simule agora
PB Consignado
De R$ 3.000,00 a R$ 50.000,00
Empréstimo Consignado com taxas a partir de 1,20% ao mês Simule agora
Creditas
De R$ 5.000 a R$ 3 milhões
Empréstimo com garantia de imóvel ou veículo Simule agora
Lendico
Até 50.000,00
Empréstimo Pessoal sem garantia com taxas a partir de 1,98% a.m Simule agora
Bxblue
Valor após simulação
Empréstimo Consignado Online | Taxas a partir de 1,19% Simule agora
Click Cash
Valor após simulação
Empréstimo Pessoal Online | Taxas a partir de 4% Simule agora
Agibank Consignado
Valor após simulação
Empréstimo Consignado com taxas a partir de 1,2% ao mês Simule agora

 

Empréstimo fácil e rápido

Empréstimo

Se você está precisando de dinheiro e quer saber qual é o melhor empréstimo do mercado, certamente vai gostar do nosso conteúdo. Neste artigo vamos apresentar as principais modalidades de empréstimo disponíveis no Brasil e também os melhores bancos e financeiras para contratar o serviço.

É normal que surjam dúvidas sobre qual tipo de empréstimo escolher, quais taxas de juros são as melhores ou até quais empresas são confiáveis para contratar empréstimo. Por isso, nós preparamos um artigo completo que vai responder essas e outras dúvidas.

A seguir vamos falar sobre os seguintes tipos de empréstimo:

Empréstimo pessoal

Para começar, vamos explicar o que é empréstimo pessoal. Também chamado de crédito pessoal, esse tipo de empréstimo é um dos mais populares e funciona quando um banco, empresa ou instituição financeira disponibiliza uma quantia para o cliente de acordo com os termos acordados entre as duas partes. No geral, eles possibilitam que o solicitante possa realizar o pagamento do valor total do empréstimo em parcelas mensais com juros.

O valor disponibilizado para o solicitante do empréstimo pode ser utilizado para pagas contas atrasadas, realizar uma compra ou investir em um projeto, por exemplo.

Taxas do empréstimo pessoal

O valor total do empréstimo pessoal precisa ser devolvido em parcelas que incluem juros, IOF, tributos, registros e outras tarifas, dependendo do contrato. Por isso é importante entender todas as condições definidas no contrato de empréstimo.

Empréstimo online

O empréstimo pessoal online funciona da mesma forma que um empréstimo pessoal em que o cliente precisa ir até o local para fazer a solicitação.

Desde a solicitação até a aprovação ou negação do empréstimo online, todo o processo é feito de forma digital. É uma maneira mais rápida, fácil e prática para conseguir dinheiro emprestado na internet, sem precisar sair de casa. Aproveite para conhecer as contas digitais que oferecem empréstimo pessoal online.

Empréstimo consignado

Crédito consignado, também conhecido como empréstimo consignado, é um tipo de empréstimo pessoal que é descontado automaticamente de um contracheque ou benefício do INSS.

Dessa forma, mensalmente, o valor das parcelas é debitado direto na folha de pagamento, que pode ser um salário ou uma aposentadoria. O empréstimo consignado é uma boa opção para quem busca mais vantagens e taxas menores em comparação aos outros tipos de empréstimos.

Como funciona o crédito consignado?

Geralmente, os bancos e instituições financeiras oferecem o empréstimo consignado, que é cobrado diretamente do salário ou da aposentadoria do contratante.

Sendo assim, o pagamento é feito automaticamente da conta bancária e, portanto, ao contratar empréstimo consignado é preciso fazer um bom planejamento financeiro para não ficar com a conta no vermelho.

Atraso | Empréstimo Consignado Se no dia do pagamento da parcela do empréstimo consignado o contratante do crédito não tiver dinheiro na conta, o valor cobrado pelo crédito vai aumentar por causa dos juros aplicados.

Empréstimo para negativado

Uma das dúvidas mais comuns sobre conseguir dinheiro é sobre a possibilidade de pedir empréstimo para negativado. A resposta para essa questão é sim, é possível conseguir empréstimo mesmo com o nome sujo.

Algumas financeiras oferecem empréstimo para negativado porque essa é uma situação muito comum no Brasil. Dessa forma, mesmo que uma pessoa esteja com o nome sujo, algumas empresas oferecem condições para que o cliente que está negativado consiga empréstimo para pagar dívidas ou resolver outras questões financeiras.

Como funciona o empréstimo para negativado?

Empréstimo para negativado

O empréstimo para negativado funciona com os mesmos procedimentos que outras modalidades de empréstimo. Mas nesse caso são maiores as chances da solicitação de empréstimo ser negada ou o empréstimo ter juros mais altos.

Empréstimo com garantia de imóvel

O empréstimo com garantia de imóvel utiliza a casa do solicitante do empréstimo para garantir o recebimento das parcelas.

Cada vez mais o empréstimo com garantia está atraindo interessados em crédito. Isso porque o grande diferencial do empréstimo que utiliza o imóvel do cliente como garantia são os juros baixos, longos prazos de parcelamento e limite alto dos valores emprestados.

O único grande risco é o não pagamento do empréstimo que pode levar o cliente a perder o seu imóvel para o banco ou financeira. Porém, se tudo ocorrer bem e o solicitante quitar o parcelamento, pode valer muito a pena realizar esse tipo de empréstimo. Saiba como funciona o empréstimo com garantia de imóvel.

Empréstimo com garantia de veículo

O empréstimo com garantia de veículo é um tipo de empréstimo que utiliza o carro ou a moto do solicitante como uma garantia em caso de inadimplência. Sendo assim, é acordado no momento do pedido do empréstimo que o veículo servirá como uma segurança caso não ocorra o pagamento.

Também conhecido como refinanciamento, o empréstimo com garantia de veículo pode ser uma opção interessante, já que tem algumas vantagens como taxas de juros menores em comparação com outros tipos de empréstimos disponíveis no mercado. Entenda a seguir!

Como funciona o empréstimo com garantia de veículo?

O empréstimo com garantia de veículo funciona como um refinanciamento do bem móvel, já que o solicitante oferece seu carro ou moto para dar mais segurança e para conseguir um valor emprestado. Nesse caso, o valor do empréstimo toma como base o preço do próprio veículo de garantia, que pode ser entre 50% a 90% do valor do carro ou da moto. Essa porcentagem varia entre banco e financeira.

Empréstimo com garantia de veículo de terceiros Geralmente, o veículo utilizado como garantia precisa estar no nome do solicitante do empréstimo. Mesmo se você for casado e o carro ou moto estiver no nome do seu cônjuge não será possível solicitar esse tipo de crédito.

Empréstimo para MEI

Empréstimo pessoal online

Aqui vamos explicar como funciona o crédito para Microempreendedor Individual, que também é chamado de empréstimo para MEI. Esse tipo de empréstimo foi criado para colaborar com os empreendedores que precisam de dinheiro para investir nos negócios ou até para quitar dívidas ou pagar despesas.

Sendo assim, o empréstimo para MEI é oferecido para pequenos e médios empresários que podem usar CNPJ da empresa para solicitar um empréstimo.

Vale destacar que os empréstimos para quem tem MEI podem ter taxas de juros mais baixas se comparados aos empréstimos pessoais. Por isso, se você tem CNPJ e precisa de crédito, consulte as condições dos empréstimos para MEI.

O que é Empréstimo FGTS?

Se você está pensando em pedir um empréstimo, alguns bancos oferecem uma opção que usa o Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS). Neste artigo, vamos explicar o que é Empréstimo FGTS e apresentar as vantagens dessa modalidade de crédito.

O FGTS é um fundo que os funcionários registrados na modalidade CLT acumulam ao longo da vida profissional. No geral, as empresas descontam, em média, 8% do salário mensalmente e depositam o valor em uma conta da Caixa.

Ao contratar empréstimo com o FGTS, o solicitante pode usar o valor total ou parcial do fundo para pagar o empréstimo ou ainda para usar como garantia pelo valor emprestado.

Como funciona o empréstimo com FGTS?

Essa modalidade de crédito funciona como um empréstimo consignado e por isso é liberado com mais facilidade e, em alguns casos, sem análise de crédito. Sendo assim, as empresas e os bancos que oferecem esse tipo de empréstimo podem consultar o saldo do FGTS para utilizar o valor retido como garantia do pagamento.

Condições do empréstimo FGTS

A Lei 13.303/2016, aprovada pelo Senado Federal, define algumas regras para que o FGTS seja usado como garantia ou pagamento do empréstimo. Confira a seguir!

  • Juros do empréstimo com FGTS devem ser menores ou iguais a 3,5% ao mês.
  • Prazo do parcelamento pode ser de até 48 meses.
  • Valor emprestado não pode ultrapassar 30% do salário do solicitante.
Saiba mais sobre empréstimo com FGTS
Tenho interesse

Financeiras | Empresas de empréstimo

Financeiras

A seguir vamos apresentar algumas empresas de empréstimos que atuam no mercado brasileiro com diferentes opções de crédito. Confira e tira todas as suas dúvidas antes de contratar o empréstimo online.

EasyCrédito

A EasyCrédito funciona como um comparador de empréstimos. Ao entrar no site, o usuário pode simular empréstimo online e fechar o contrato sem sair de casa.

A EasyCrédito trabalha em parceria com diversos bancos e financeiros com o objetivo de encontrar os melhores empréstimos e taxas de acordo com o perfil de cada cliente. Os empréstimos disponíveis são: pessoal, consignado e refinanciamento. Aproveite para conhecer a SuperSim, uma das perceiras da EasyCrédito.

EasyCrédito simulação
EasyCrédito | Empréstimo Pessoal e Consignado Online

Piki

A Piki é uma empresa de empréstimo que oferece empréstimo pessoal online com a possibilidade do cliente pagar por meio da conta de consumo. Dessa forma, as parcelas do empréstimo feito online são pagas mensalmente junto com a conta de luz, água ou gás.

O principal objetivo da Piki é popularizar o empréstimo em conta de consumo para beneficiar os consumidores que não conseguem crédito em bancos e financeiros. O empréstimo Piki é uma ótima opção para quem busca empréstimo para negativado ou empréstimo online rápido de até R$ 2.500,00.

Piki | Empréstimo na conta de luz de até R$ 2.500 em até 18 vezes

Bom Pra Crédito

O Bom Pra Crédito é uma plataforma de crédito que oferece simulação e contratação de empréstimo online e sem burocracia. Atualmente, as opções de empréstimo disponíveis são: empréstimo consignado, empréstimo pessoal, empréstimo com garantia de veículo e imóvel.

O Bom Pra Crédito trabalha em parceria com mais de 30 financeiras e bancos para que os usuários consigam comparar online e escolher a melhor opção de empréstimo de acordo as necessidades do momento.

PB Consignado

O PB Consignado é empréstimo consignado do Paraná Banco. O PB Consignado pode ser contratado online por aposentados, pensionistas e servidores públicos.

A melhor forma de saber qual será a taxa de juro, o valor das parcelas e o tempo de parcelamento é fazendo uma simulação do PB Consignado no site do Paraná Banco.

Empréstimo online Tipo de empréstimo Empréstimo sem burocracia
PB Consignado
De R$ 3.000,00 a R$ 50.000,00
Empréstimo Consignado do Paraná Banco Simule agora

Creditas

A Creditas também funciona como uma plataforma de empréstimo online e disponibiliza atualmente a simulação e contratação de empréstimo consignado privado e empréstimo com garantia.

A Creditas oferece empréstimo consignado e com garantia de veículo com taxas a partir de 0,99% ao mês. No caso de empréstimo com garantia de imóvel, são aplicadas taxas a partir de 0,85% ao mês + IPCA. Aproveite para saber mais sobre a Creditas e faça a sua simulação.

Vivo Money

O Vivo Money é o empréstimo pessoal online da operadora Vivo. Atualmente, o serviço de crédito está disponível exclusivamente para os clientes Vivo Controle e Vivo Pós-Pago.

O empréstimo Vivo Money varia entre R$ 1 mil a R$ 30 mil. Se você ficou interessado em saber mais, veja como pedir empréstimo Vivo Money.

Empréstimo Sim

A fintech Sim pertence ao Grupo Santander e oferece empréstimo online em duas modalidades: empréstimo pessoal com garantia e empréstimo pessoal sem garantia.

A aprovação do empréstimo Sim vai depender do histórico financeiro e da comprovação de renda do usuário. Por isso, consumidores negativados, autônomos ou com score baixo podem fazer uma simulação para saber se conseguem a liberação do empréstimo. Ficou interessado? Saiba como funciona o empréstimo Sim.

Méliuz

A Méliuz é uma empresa de finanças que atua no setor de descontos e cashback e se destaca pelo cartão de crédito Méliuz, que cada vez faz mais sucesso entre os brasileiros.

Porém, recentemente, a empresa entrou no mercado de empréstimos com o lançamento do empréstimo Méliuz nas modalidades: pessoal, consignado e com garantia. Ficou interessado? Faça a simulação do empréstimo Méliuz.

Ame Digital

A Ame Digital facilita a contratação de empréstimo pessoal e empréstimo empresarial online. Para simular, o usuário deve baixar o app Ame Digital no celular.

Confira a seguir os planos de crédito pessoal dos empréstimos Ame.

Empréstimo Ame Digital
  Easy Flex Plus
Valor R$ 200 a R$ 500 R$ 1.000 a R$ 30.000 R$ 2.500 a R$ 50.000
Prazo Pagamento em até 40 dias Pagamento em até 36 meses Pagamento em até 36 meses
Conta bancária Não precisa ter conta É preciso ter conta É preciso ter conta
Análise de crédito Sim Sim Sim
Financeira Jeitto Rebel Lendico

Lendico

A Lendico é uma empresa global que nasceu na Alemanha em 2013 e atualmente funciona como uma plataforma de empréstimos. Atualmente, a empresa está presente em vários países, como Holanda, Áustria e Suíça. A Lendico chegou ao Brasil em 2015 com o intuito de revolucionar o mercado brasileiro de empréstimo pessoal.

Empréstimo Online Lendico | Taxas a partir de 1,98% a.m.

Crefisa

Na Crefisa, o empréstimo é solicitado de forma rápida, online e sem burocracia. A empresa oferece diferentes serviços de crédito para ajudar os clientes em diferentes situações. Se você está procurando uma boa opção de empréstimo online, conheça as opções disponíveis. Vale destacar que a Crefisa oferece empréstimo para negativados. Consulte as condições!

Omni

Presente há 25 anos no mercado, a empresa Omni funciona como um banco e uma financeira, já que oferece soluções que vão de financiamento de veículo e crédito pessoal até investimentos para pessoa física e pessoa jurídica.

Crédito pessoal Omni

Empréstimo seguro

O empréstimo pessoal Omni recomendado para quem procura resolver situações emergenciais. Entre as vantagens estão: prazo de pagamento em até 18 meses, primeira parcela em 60 dias e liberação de crédito sem burocracia.

Simplic

A Simplic é uma empresa de empréstimo que funciona como correspondente bancária do Sorocred. A Simplic foi fundada em 2014, em São Paulo, e se destaca por oferecer empréstimos online sem burocracia.

Se você procura um empréstimo fácil e rápido ou empréstimo para negativado, vale a pena ler o que vamos contar a seguir. Na Simplic é possível solicitar empréstimo de R$ 500 até R$ 3.500,00.

Losango

A Losango Empréstimo foi criada em 1971 e se popularizou no Brasil por ser uma boa opção para quem busca empréstimo rápido e fácil. Já são 50 anos transformando a vida de muitos brasileiros em mais de duas mil cidades com mais de 16 mil lojas parceiras, filiais e também através da plataforma digital e-vcpode.

A Losango oferece empréstimo, crediário online, seguros e cartões de crédito que podem ser solicitados em poucos cliques pela internet. Apesar da facilidade do serviço digital, também é possível ser atendido por uma das lojas presenciais em um dos endereços mais próximos de você.

Marisa

A loja Marisa tem uma opção de crédito pessoal para os clientes que de empréstimo em dinheiro. Os valores do empréstimo pessoal da Marisa podem chegar a R$ 5 mil.

O empréstimo da Marisa é rápido e fácil. Os únicos requisitos são ser cliente Marisa e ter um bom histórico financeiro para que o empréstimo pessoal Marisa seja aprovado na hora da solicitação.

O empréstimo das lojas Marisa é feito pela SAX Financeira, que é uma empresa que atua com autorização do Banco Central do Brasil para a concessão de empréstimos. Portanto, o empréstimo Marisa é seguro e oferece ótimas condições.

Ficou interessado no Empréstimo Marisa? Saiba mais
Empréstimo Marisa

Help!

Conheça também os empréstimos Help!, empresa que oferece empréstimo consignado e empréstimo pessoal para aposentados, servidores públicos e pensionistas do INSS.

Pertencente ao Banco BMG, a Help! é uma empresa voltada para a abertura de crédito e oferece uma ampla variedade de soluções financeiras. Existem as opções de solicitar empréstimo por telefone ou presencialmente em uma das lojas Help!.

Aproveite as vantagens do empréstimo consignado, que conta com menores taxas de juros e ótimas condições de contratação. Ou opte pelo empréstimo pessoal, que disponibiliza o dinheiro em até 24 horas.

Bancos que oferecem empréstimos

Se você prefere pedir um empréstimo diretamente para um banco, a seguir vamos listar os principais bancos e bancos digitais brasileiros que oferecem diferentes modalidades de empréstimo. Confira!

Melhor banco para empréstimo 💰

Melhor banco digital para empréstimo 💰

  • Digio
  • Banco Inter
  • Next
  • Nubank
  • Agibank
  • BB Digital
  • BMG
  • Banco PAN
  • Neon
  • C6 Bank
  • PagBank

FAQ Empréstimo - Perguntas frequentes

O que é empréstimo consignado?

O empréstimo consignado é um tipo de crédito no qual o pagamento das parcelas é descontado automaticamente do salário ou do benefício do solicitante. Como a cobrança automática reduz as chances de inadimplência, os juros do empréstimo consignado costumam ser menores. Além disso, essa modalidade de empréstimo é aprovada com mais facilidade. Geralmente, o empréstimo consignado é disponibilizado para servidores públicos, aposentados, pensionistas e militares. Os profissionais que trabalham com carteira assinada podem ver se a empresa oferece a opção de empréstimo consignado privado.

Como pegar empréstimo com o nome sujo?

Se você está com o nome sujo, saiba que existem diversas empresas que oferecem empréstimo para negativado. Nessa situação, a melhor opção de empréstimo é o consignado, já que por ter a garantia de receber diretamente do salário do solicitante, as financeiras e os bancos aprovam esse tipo de empréstimo mesmo com restrições. Também existe a opção de solicitar um empréstimo com garantia de imóvel ou veículo.

O que é empréstimo com garantia?

O empréstimo com garantia é um tipo de empréstimo no qual o cliente oferece um bem, que pode ser um automóvel ou um imóvel, como garantia pelo valor emprestado. Dessa forma, é possível contratar empréstimos com juros mais baixos e ainda pedir um tempo maior para pagar. A grande questão do empréstimo com garantia é evitar a inadimplência, já que nesse caso o banco ou financeira poderia tomar o bem que foi dado como garantia.

Empréstimo online é confiável?

Atualmente, existem muitas empresas boas e confiáveis que oferecem empréstimo online. Porém, por se tratar de um serviço que envolve dinheiro e da possibilidade de golpes na internet, é importante tomar alguns cuidados antes de solicitar um empréstimo online. Para conseguir o seu empréstimo sem problemas, lembre-se de escolher uma empresa ou banco com boa reputação e pesquise sobre a instituição antes de fechar o negócio. Além disso, nunca pague valores antecipados pelo empréstimo e tenha cuidado com os dados pessoais que você vai compartilhar. Se desconfiar de alguma informação solicitada, peça ajuda ou ligue para o banco ou financeira.

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