TransferWise é seguro? Remessa Internacional | Online

TransferWise
TransferWise | A nova forma inteligente de transferir dinheiro

A sede da TransferWise est√° localizada na Inglaterra e permite enviar dinheiro usando c√Ęmbio verdadeiro daquele dia, sem cobran√ßa por spread ou qualquer outro tipo de taxa, tornando mais barato e acess√≠vel o envio de recursos para o exterior.



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O que é a TransferWise?

TranferWise

A TransferWise possui sua matriz em Londres e foi lan√ßada no ano de 2011 por dois amigos, Taavet e Kristo. Os dois nasceram na Est√īnia por√©m Taavet trabalhava na empresa Skype. Ele recebia o sal√°rio em euros mas morava em Londres, por√©m preciva pagar suas contas utilizando a moeda libra. J√° Kristo trabalhava em Londres e recebia seu sal√°rio em libras, mas precisava enviar dinheiro √† Est√īnia e para isso precisava fazer a transfer√™ncia em euro.

Todos os meses Kristo e Taavet precisavam fazer transfer√™ncias internacionais, mas perceberam que ao fazer o envio em moedas diferentes perdiam dinheiro e muitas vezes tempo. Foi ai que Taavet e Kristo tiveram a brilhante ideia de oferecer uma alternativa que fosse simples mas que ao mesmo tempo facilitasse a vida dos usu√°rios. Neste momento nasce a TrasnferWise, uma empresa de milh√Ķes de dol√°res.

A TransferWise é uma fintech (empresa de tecnologia que atua no mercado de finanças). O objetivo da TransferWise é democratizar o envio de dinheiro entre países que possuem diferentes moedas sem a necessidade de existir algum spread ou taxa de transferência que torne esse processo mais caro.

Atualmente, s√£o 14 escrit√≥rios ao redor do mundo e j√° movimenta mais de 5 bilh√Ķes de d√≥lares mensalmente. Possui ainda milh√Ķes de clientes e calcula que estes economizam cerca de 1,5 bilh√Ķes de d√≥lares por ano ao utilizar seus servi√ßos. De acordo com a pr√≥pria empresa, ela pretende construir ‚Äúo mundo do dinheiro sem fronteiras‚ÄĚ, se baseando em 3 pilares, que s√£o:

  1. Transparência
  2. Cobrar o mínimo possível
  3. Transformar a excelência em algo cotidiano

TransferWise como funciona?

A TransferWise funciona através de várias contas bancárias abertas nos mais variados países, assim ela consegue simplificar o processo de envio de dinheiro para o exterior. No exemplo de transferir reais para dólares, é gerado um boleto na moeda do Brasil e o dinheiro cobrado fica na conta bancária que a empresa tem no país.

Uma vez o valor ‚Äúcaia na conta‚ÄĚ da empresa localizada no Brasil, a conta americana da TransferWise vai mandar o montante total em d√≥lares para a conta da pessoa que realizou o dep√≥sito. Assim sendo, o dinheiro n√£o vai deixar o seu pa√≠s de origem e menos taxas ser√£o cobradas.

TransferWise Brasil

A TransferWise Brasil opera por meio de parceiros bancários e têm aproximadamente 1.300 rotas para receber e enviar dinheiro internacional, sendo:

  • Euro
  • Libra
  • Real
  • D√≥lar Americano
  • D√≥lar Canadense
  • D√≥lar Australiano
  • Coroa Tcheca
  • Peso Argentino

Essas s√£o algumas das moedas que abrange a TransferWise, por√©m existem muitas outras. Se voc√™ tiver d√ļvidas se a empresa opera no seu pa√≠s ou n√£o, confira a lista de pa√≠ses dispon√≠veis no site da TransferWise

Quanto tempo leva para a transferência feita pela TransferWise ser realizada?

De acordo com o site da empresa, ao realizar uma transferência rápida (através de uma TED) o tempo estimado dura entre 4 e 5 horas para que o dinheiro esteja na conta selecionada pelo usuário.

J√° na realiza√ß√£o da transfer√™ncia atrav√©s do pagamento de um boleto, ele pode demorar cerca de dois dias √ļteis, ou seja, ao pagar o boleto na segunda-feira, seu dinheiro estar√° dispon√≠vel em conta somente na quarta-feira.

Cabe ressaltar, que estes são os períodos de tempo mais comuns, porém, eles podem variar caso você esteja adquirindo uma moeda que não é muito utilizada.

Quais s√£o as tarifas da TransferWise para enviar dinheiro para o exterior?

A TransferWise inclui o Imposto Sobre Opera√ß√Ķes Financeiras o famoso (IOF) para poder realizar esse tipo de transfer√™ncia. Quando voc√™ envia dinheiro para si mesmo, o valor ser√° de 1,1%, j√° quando √© enviado para outra pessoa o valor ser√° de 0,38%.

De acordo com a pr√≥pria empresa, os custos dela s√£o em m√©dia cerca de at√© 8 vezes mais barato que os dos bancos. No site da TransferWise √© poss√≠vel ver um painel com o sistema de c√Ęmbio comercial, que √© utilizado quando voc√™ vai fazer o envio de dinheiro para o exterior e adquirir outra moeda.

Painel TransferWise

TransferWise | Como fazer uma transferência para o exterior

Veja agora o passo a passo de como mandar uma transferência para o exterior utilizando a TransferWise:

  • Cadastre-se de maneira gratuita
  • Escolha qual o valor que voc√™ deseja enviar
  • Insira os dados do benefici√°rio
  • Verifique sua identidade
  • Pague a transfer√™ncia

Você pode realizar seu cadastro gratuitamente criando um perfil no site da TransferWise ou no próprio aplicativo, sem nenhum custo, necessitando apenas de um e-mail ou uma conta do Google ou do Facebook.

Na hora de selecionar o valor que você quer transferir, automaticamente ao fazer isso, será mostrado quanto você vai pagar de taxas e qual a data que o dinheiro estará na conta destinada.

Para algumas moedas ou transferências a partir de determinados valores, é solicitada uma cópia do documento de identidade para que eles possam garantir a segurança da transferência tanto para você, quanto para o beneficiário.

Para pagar, voc√™ pode fazer uma TED ou realizar o pagamento por boleto banc√°rio. Como falado anteriormente, a TED costuma fazer com que o dinheiro esteja dispon√≠vel em quest√£o de horas na conta do benefici√°rio, j√° atrav√©s do pagamento via boleto, ele geralmente est√° dispon√≠vel em at√© 2 dias √ļteis.

Como visto, o passo a passo √© bem simples e descomplicado. Al√©m disso, todas as informa√ß√Ķes no site est√£o em portugu√™s, o que torna o processo ainda mais f√°cil.

No caso da TED, o usuário deve se lembrar que dependendo do banco que ele está transferindo ele poderá pagar o valor cobrado sobre a transferência, tornando o envio de dinheiro para o exterior mais caro. Porém, já existem alguns bancos no Brasil que não cobram nada para o envio de TEDs.

A TransferWise é seguro?

A TransferWise √© legalizada no Brasil e todas as transfer√™ncias realizadas s√£o reportadas ao Banco Central. No pa√≠s, ela opera como correspondente cambial do Banco Rendimento e do MS Bank, estes dois podem operar como c√Ęmbio.

Ela ainda possui limites de funcionamento de 9 mil reais por mês e 50 mil reais por ano. Para aumentar estes valores, são necessários documentos como:

  • RG, CNH ou Passaporte
  • Comprovante de resid√™ncia
  • PDF do IRPF, provando renda acima do valor que quer enviar
ūüí≥ Saiba como funciona a fun√ß√£o Pagamentos do Whatsapp
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Aplicativo TransferWise

O aplicativo da Transferwise possui uma interface muito simples e est√° dispon√≠vel tanto na Google Play quanto na Apple Store. Atualmente, ele j√° possui mais de 5 milh√Ķes de downloads e com um total de aproximadamente 88 mil avalia√ß√Ķes.

Com o aplicativo TransferWise você pode:

  • Pagar empr√©stimos e div√≠das no exterior
  • Pagar contas em outros pa√≠ses
  • Enviar dinheiro para seus amigos ou familiares que estiverem morando fora do pa√≠s

Se você tiver algum problema, eles possuem uma Central de Suporte e também um Canal de Atendimento disponível em português. O atendimento está disponível das 6h00 às 20h00.

Baixe o aplicativo TransferWise e veja como é facil enviar dinheiro para fora do Brasil.


TransferWise | Conta Multimoeda

Com a Conta Multimoeda da TrasnferWise você pode obter os dados bancários internacionais para poder receber o dinheiro de qualquer parte do mundo, ou seja, além de não pagar nada por isso você ainda pode ter:

  • N√ļmero de conta neozeland√™s
  • IBAN da Europa
  • N√ļmero de conta e sort code do Reino Unido
  • N√ļmero de conta e routing number dos EUA
  • N√ļmero de conta e c√≥digo BSB da Austr√°lia

Esses dados banc√°rios servem para que voc√™ possa receber dinheiro do: Reino Unido, Zona Euro, Austr√°lia, Nova Zel√Ęndia e Estados Unidos.

Quando um usuário abre a Conta Multimoeda ele vai receber um Cartão de débito TransferWise, bandeira MasterCard. Com esse cartão o usuário pode gastar em qualque lugar e em qualquer moeda, sem que seja cobrado valores abusivos ou até mesmo tarifas ocultas. Algumas vantagens de ter o Cartão de débito TransferWise é que:

  • Quando for convertida uma moeda o usu√°rio pagar√° um pequena tarifa (entre 0,35% e 2%)
  • Os saques at√© ¬£200 / m√™s s√£o gratuitas
  • Pagar com moedas da sua conta tamb√©m √© gr√°tis
  • O usu√°rio ainda consegue converter automaticamente moedas usando o c√Ęmbio verdadeiro

Como ligar para a TransferWise?

Se voc√™ tiver qualquer d√ļvida e precisa falar com a TrasnferWise, a empresa disponibiliza um telefone para que voc√™ tire todas as suas d√ļvidas, confira na tabela a baixo como ligar para a TransferWise.

Central de Suporte Transferwise Telefone
Telefone TransferWise (11) 4680-3574

FAQ TransferWise - Perguntas frequentes

ūüíį Qual o valor para ter uma conta Multimoeda da TransferWise?

Para ter uma conta Multimoeda da TransferWise não vai te custar nada, é 100% gratuita!

ūüŹĘ Como funciona a TransferWise para empresas?

A TransferWise para empresas funciona como uma conta online, √© gratuita e ainda suporta diferentes moedas. Ela possibilita que a sua empresa fa√ßa pagamentos e gaste dinheiro em qualquer parte do mundo, atrav√©s da taxa de c√Ęmbio verdadeira. Ainda pode ser usada para pagar faturas, gerenciar pagamentos em mais de 70 pa√≠ses (valores 14x mais baixo que por exemplo o PayPal) e comprar invent√°rios.

ūüíł Como transferir dinheiro com a TransferWise?

Para transferir dinheiro usando a TransferWise é muito fácil, o usuário só precisa inserir o valor que deseja enviar e selecionar para onde quer enviar o dinheiro. O pagamento pode ser feito através de uma transferência bancária ou por boleto bancário.

ūü§Ē Como funciona a TransferWise Brasil?

A TransferWise Brasil funciona da seguiente maneira: o usu√°rio precisa criar uma conta (totalmente gratuita), inserir os dados do benefici√°rio e realizar o pagamento.

ūüĒí √Č seguro usar o TransferWise?

Usar o serviço da TransferWise é seguro, pois em todos os países que a companhia opera ela está legalizada, sendo regulada por órgãos regulamentadores e bancos centrais. Um ponto interessante é que o beneficiário não necessariamente precisa ter uma conta na TransferWise.

Atualizado